Conseil en Gestion de Patrimoine

Parler d'argent
sans stress

Vous épargnez, mais vous ne savez pas vraiment si vous faites les bons choix. J'aide des gens comme vous à y voir clair, à réaligner leur argent avec leurs objectifs, à avancer sans stress.

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Par où voulez-vous commencer ?

Sur quel horizon souhaitez-vous investir ?

Comment vous positionnez-vous face au risque ?

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Zacharie Treister

Conseiller en gestion de patrimoine

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Qui suis-je

Un parcours comme le vôtre, pas comme celui de votre banquier

Pendant dix ans, j'ai été consultant en stratégie produit et data pour des entreprises tech. Je me suis posé les mêmes questions que vous : où placer mon épargne, comment préparer l'avenir, à qui demander sans avoir peur de me faire vendre un truc. Les réponses que j'ai trouvées, je les apporte aujourd'hui à mes clients.

Je ne suis rattaché à aucune banque ni assureur. Je travaille avec un panel de partenaires sélectionnés (assureurs, sociétés de SCPI, plateformes d'investissement) et je suis rémunéré par des commissions et rétro-commissions sur les produits mis en place. Je vous explique précisément combien avant toute décision.

Affiliation

Inovéa — réseau de CGP indépendants

Immatriculation

ORIAS n° 26004750

Où me trouver

En visio, partout en France

Ce que je fais

Six questions qui reviennent souvent

Celle qui vous parle le plus est souvent un bon point de départ.

🌱

Par où je commence pour investir ?

Vous épargnez sur un livret, peut-être une assurance-vie ouverte à la banque. On regarde ensemble les bonnes enveloppes pour votre situation, et comment construire une allocation qui tient la route.

🏠

L'immobilier locatif, ça vaut encore le coup ?

SCPI, locatif direct, nue-propriété : selon votre horizon, votre capacité d'emprunt et votre appétit pour la gestion, la bonne réponse n'est pas la même. On fait le tri.

📉

Est-ce que je peux vraiment réduire mes impôts ?

PER, FCPI, nue-propriété, Girardin : chaque dispositif a son public. On regarde votre fiche d'imposition, on identifie ce qui fait sens — et ce qui n'en fait pas.

🌿

Comment je prépare ma retraite sans y penser tous les mois ?

Anticiper, capitaliser, choisir les bons outils : plus vous vous y prenez tôt, moins l'effort mensuel est lourd. On cadre une stratégie qui tourne toute seule.

🌍

Comment je donne du sens à mon épargne ?

Investir responsable ne veut pas dire accepter un rendement inférieur. Fonds ISR, article 8 et article 9, forêts, énergies renouvelables, financement de PME locales : des supports sérieux, des rendements documentés, pour aligner votre épargne avec vos convictions.

🔗

Comment transmettre à mes proches sans les piéger ?

Donation, démembrement, clause bénéficiaire d'assurance-vie : les leviers existent, mais ils s'anticipent. On construit une stratégie qui protège vos proches au bon moment, sans les mettre en difficulté.

Comment ça se passe

Un processus clair, sans surprise

Les trois premiers rendez-vous — découverte, analyse, stratégie — sont sans engagement et sans frais. Vous recevez une feuille de route complète avant de décider quoi que ce soit. Si ça ne vous convient pas, vous repartez avec des éléments utiles quand même.

Découverte

20 minutes pour faire connaissance et comprendre votre situation. Sans engagement.

📞 Appel visio · 20 min

Vous rassemblez vos documents à votre rythme

Analyse

Audit complet de votre patrimoine, revenus, fiscalité et objectifs. On pose tout à plat.

📋 Rendez-vous · 1h à 1h30

~2 semaines de travail de mon côté

Stratégie

Présentation d'une feuille de route personnalisée et chiffrée. Chaque recommandation est expliquée et justifiée.

📊 Rendez-vous · 30 à 60 min

~10 jours de réflexion pour vous

Mise en place

Si la stratégie vous convient, nous signons la lettre de mission. Mise en place, suivi et ajustements dans la durée.

✅ Signature · Puis suivi continu

Les simulateurs

Et si on mettait des chiffres concrets sur vos questions ?

Trois simulateurs pour explorer par vous-même : un placement, une capacité d'emprunt, la fiscalité d'un retrait. Utiles pour se repérer. Mais pour trancher, un rendez-vous vaudra toujours mieux qu'un calcul.

Tester les simulateurs →

Webinaires à venir

Quel sujet vous préoccupe en ce moment ?

J'organise régulièrement des webinaires gratuits sur la fiscalité, l'épargne, l'immobilier, la retraite. Cochez ce qui vous intéresse — je vous préviens en priorité dès que le prochain est programmé sur ce sujet.

🎙️ Sessions courtes, gratuites, sur les sujets qui reviennent le plus.

📅 Créneaux midi ou soir, vous choisissez ce qui vous convient.

⏱ 2 minutes pour s'inscrire.

Je veux être prévenu →

Pas de spam. Juste un mail quand le sujet qui vous intéresse est au programme.

Passons à l'action

Votre premier rendez-vous est gratuit

20 minutes pour voir si on peut travailler ensemble. Pas de pitch, pas de catalogue. Un échange pour comprendre votre situation.

✉ zacharie@lefil-conseil.fr LinkedIn 📅 Prendre rendez-vous

Découverte, analyse et stratégie sont entièrement gratuites. Vous ne signez rien avant d'avoir validé la stratégie proposée.

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